Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire

Le métier

Le Conseiller de clientèle bancaire accompagne les clients dans la gestion de leurs comptes et projets financiers.

Accueille et conseille les clients sur les produits et services bancaires adaptés à leurs besoins Evaluer la situation financière des clients pour leur proposer des solutions adaptées de financement ou d'épargne
Identifie de nouveaux clients et développer le portefeuille de particuliers ou professionnels
Assure le suivi des opérations bancaires et veille à la qualité du service offert et au respect des procédures de sécurité
Peut participer à des actions commerciales pour promouvoir les produits de la banque

Les études qui y mènent

Ce métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac + 2 à Bac + 5 dans le domaine de l'assurance, banque, finance. Une certification AMF ( Autorité des Marchés Financiers) est obligatoire.

Les formations qui y mènent

12 des 15 formations reliées à ce métier.

Le profil qui va avec

Les deux traits RIASEC dominants de ce métier.

Entreprenant
Conventionnel

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Compétences

Mettre à jour un dossier, une base de données
Gérer les risques de cybersécurité
Analyser et gérer les risques financiers
Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement
Contrôler des comptes débiteurs
Monter des dossiers de prêt immobilier ou de rachat de crédits
Monter et décisionner un dossier de financement
Monter un dossier de crédit
Arrêter les termes d'un contrat
Contrôler et faire appliquer le respect de dispositions légales et réglementaires
Gérer des réclamations et litiges
Gérer les réclamations et assurer un suivi de qualité
Gérer une procédure contentieuse
Conseiller dans le cadre d'une relation commerciale
Proposer des solutions de financements ou de placements pour une entreprise
Analyser les potentialités d'un marché d'entreprises clientes