Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine

Le métier

Le Conseiller en gestion de patrimoine accompagne les particuliers, les entreprises dans l'optimisation, la gestion et la sécurisation de leurs finances. Établit un bilan précis de la situation financière, familiale et fiscale des clients et propose une offre bancaire

Conseille sur les investissements financiers et immobiliers Proposer des stratégies personnalisées pour atteindre les objectifs des clients Suit les évolutions réglementaires, juridiques et fiscales Forme les chargés d'accueil de l'agence aux démarches patrimoniales

Les études qui y mènent

Ce métier est accessible à partir d'un niveau Bac + 2 à Bac + 5 BTS gestion bancaire ou patrimoniale, Master finance. Une certification AMF est obligatoire. Une expérience de 3 ans minimum dans le milieu de la banque ou de l'assurance est souvent requise.

Les formations qui y mènent

12 des 23 formations reliées à ce métier.

Le profil qui va avec

Les deux traits RIASEC dominants de ce métier.

Conventionnel
Social

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Compétences

Animer un réseau de prescripteurs et partenaires
Faire preuve de pédagogie pour faciliter la compréhension
Former les chargés d'accueil de l'agence aux problématiques patrimoniales
Participer à des évènements organisés par le réseau des agences
Représenter sa structure ou son service lors d'un événement ou auprès d'instances de décision
Réaliser des déclarations d'impôt sur la fortune immobilière
Préparer les dossiers et vérifier les risques potentiels tels que la non-conformité réglementaire
Analyser la situation civile et économique du client
Concevoir des montages financiers complexes
Effectuer des points d'étape périodique (lettres de mission), préconiser des arbitrages et les suivre (opportunités fiscales, placements avantageux)
Etablir le bilan patrimonial d'un client
Gérer un patrimoine, un portefeuille d'actifs
Gérer un portefeuille boursier
Identifier ses objectifs patrimoniaux : protection familiale, optimisation fiscale, performance financière, transmission
Suivre la gestion bancaire courante de ses clients, effectuer des transactions
Assister techniquement un réseau commercial